Rửa tiền nghĩa là gì?

Rửa tiền nghĩa là gì?

Rửa tiền nghĩa là gì? Rửa tiền, hay còn gọi là money laundering trong tiếng Anh, là quá trình mà các tổ chức hoặc cá nhân thực hiện nhằm biến đổi nguồn lợi nhuận thu được từ các hoạt động phi pháp thành tài sản hợp pháp, khó truy ra nguồn gốc. Thông thường, hình thức này liên quan đến việc giấu giếm số tiền từ các hành vi phạm tội như buôn bán ma túy, tham nhũng hay gian lận tài chính. Như vậy, rửa tiền không chỉ đơn thuần là việc “giặt giũ” số tiền bẩn, mà còn là một hệ thống phức tạp nhằm bảo vệ tài sản bất hợp pháp khỏi sự phát hiện của cơ quan chức năng .

Xem thêm tại ABC88

Các giai đoạn trong quá trình rửa tiền

Quá trình rửa tiền thường diễn ra qua ba giai đoạn chính: đặt (placement), tầng lớp hóa (layering) và hợp pháp hóa (integration).

• Đặt: Giai đoạn đầu tiên này liên quan đến việc đưa tiền từ các hoạt động phạm tội vào hệ thống tài chính. Kẻ phạm tội có thể sử dụng các phương tiện như ngân hàng, doanh nghiệp giả hoặc thậm chí là hoạt động cá cược để che giấu nguồn gốc của số tiền.
• Tầng lớp hóa: Ở giai đoạn này, kẻ rửa tiền sẽ cố gắng phân tán số tiền qua nhiều giao dịch khác nhau để làm cho việc truy tìm trở nên khó khăn hơn. Điều này giống như việc xả nước trong một cái ống dẫn, khiến chúng ta không thể thấy độ sâu của cái ống.
• Hợp pháp hóa: Cuối cùng là quá trình chuyển đổi những tài sản đã được “rửa” thành tài sản hợp pháp, ví dụ như mua bất động sản hoặc đầu tư vào các dự án kinh doanh. Điều này giúp kẻ phạm tội sử dụng tiền mà không lo ngại bị phát hiện .

Tại sao rửa tiền lại nghiêm trọng?

Việc rửa tiền không chỉ gây ảnh hưởng trực tiếp đến nền kinh tế mà còn tạo điều kiện cho các hoạt động tội phạm gia tăng. Khi các tổ chức tội phạm tìm cách hợp pháp hóa thu nhập do phạm tội, họ có thể tiếp tục phát triển và mở rộng hoạt động tội phạm của mình mà không bị ngăn chặn. Đặc biệt, rửa tiền còn gây ra tác động tiêu cực lên lòng tin của cộng đồng vào hệ thống tài chính và các tổ chức chính phủ, dẫn đến sự hoài nghi về tính minh bạch trong quản lý .

Biện pháp ngăn chặn rửa tiền

Nhiều quốc gia, bao gồm Việt Nam, đã triển khai những biện pháp để phòng chống nạn rửa tiền. Một trong những cách hiệu quả là tăng cường các hệ thống giám sát giao dịch tài chính, yêu cầu báo cáo đối với những giao dịch lớn và đáng ngờ. Ngoài ra, tổ chức đào tạo cho các nhân viên ngân hàng và các bên liên quan về cách nhận diện và phản ứng đối với rửa tiền đang dần trở nên phổ biến. Nếu không có sự phối hợp đồng bộ giữa các quốc gia và ngành nghề, các hình thức rửa tiền sẽ vẫn tồn tại và phát triển .